أسوأ أنواع الاحتيال في عالم العملات الرقمية المشفرة
مع أن العملات الرقمية ككل قد تبدو كنوع من الاحتيال بنظر البعض، فالواقع هو أن عالمها يعج بالمحاولات الاحتيالية أكثر بوضوح من عالم القطاع المالي التقليدي. حيث أن كون المجال جديداً نسبياً ومجهولاً من قبل الكثيرين وغير منظم يجعله مكاناً مثالياً ليقوم المحتالون بتصيد ضحاياهم معتمدين أساليب متنوعة ومختلفة تستغل جهل البعض وحماس آخرين نحو مجال العملات الرقمية وتقنية بلوك تشين.
في هذا الموضوع ستناول بعض أكثر أنواع الاحتيال انتشاراً في عالم العملات الرقمية اليوم، وبعضاً من أسوأها تأثيراً على الضحايا. لذا فهذه القائمة مفيدة للغاية ومهمة لأي شخص يريد الاستثمار أو التعامل ضمن مجال العملات الرقمية، كما أنها مفيدة للمعرفة العامة وأخذ الحيطة والحذر.
منصات التداول المزيفة
هذه الخدعة هي واحدة من الأسوأ تأثيراً دون شك، حيث أنها عادة ما تتضمن شركة جديدة وناشئة (أو حتى شركة عمرها سنوات أحياناً) تقوم بإطلاق منصة جديدة لتبادل وتصريف العملات الرقمية، وتسمح للمستخدمين بشراء أو بيع العملات عبرها. حيث يتم الاحتيال هنا بطريقتين أساسيتين:
- جذب المستثمرين ووعدهم بمردود مرتفع جداً مقابل استثماراتهم بالاعتماد على تقنيات وأساليب جديدة مزعومة.
- جذب المستخدمين لاعتماد المنصة ووضع أرصدة ومحافظ عملات إلكترونية ضمنها لسهولة التحويل.
عندما يجد المحتالون أنهم قريبون من الانكشاف أو أنهم قد جمعوا مبلغاً كافياً من المال، عادة ما تكون الخطوة التالية هي هجر كل شيء مع سرقة الاستثمارات وحتى أرصدة المستخدمين. وأحد أمثلة ذلك هي منصة BitKRX الكورية التي تم كشفها عام 2017 وحتى الآن لا أحد يعرف مقدار الأضرار المالية التي تسببت بها.
مخططات بونزي المعتمدة على العملات الرقمية
مخطط بونزي هو باختصار أسلوب احتيالي يتضمن جذب مستثمرين ووعدهم بفوائد مرتفعة أعلى بوضوح من السوق، ومن ثم دفع أرباح المستثمرين القدامى من استثمارات المستثمرين الجدد، ويستمر المخطط حتى يجد المحتالون نفسهم مع أقصى حد ممكن من المال وحينها يهربون مع أموال المستثمرين ومن الممكن أن تصل الأضرار إلى أرقام بالمليارات من الدولارات في الحالات الكبيرة.
خلال عام 2019 تم ضبط 3 أشخاص متورطين بقضية مخطط بونزي متعلق باستثمار مزعوم في مزارع تعدين عملات رقمية باسم BitClub Network، حيث يقدر أن المخطط قد نجح بجمع 722 مليون دولار أمريكي من أموال المستثمرين حينها، وبالطبع فقد كانت العائدات على الاستثمارات تخيلية تماماً وغير موجودة.
العملات الرقمية المزيفة (الطرح الأولي المزيف للعملة)
بالنظر إلى أي منصة تبادل عملات كبيرة كفاية، من السهل ملاحظة أن هناك عشرات بل مئات العملات الرقمية المختلفة اليوم، وكل واحدة من هذه العملات تدعي أنها تقدم شيئاً جديداً يختلف عن سابقتها وتعد بكونها الطريق نحو المستقبل. لكن بالنسبة لبعض المحتالين فالأمر لا يستحق عناء تقديم عملة رقمية جديدة أصلاً، بل تزوير طرح أولي لعملة رقمية ومن ثم جمع أموال المشترين والمستثمرين والهرب بها قبل اكتشاف أن العملة الجديدة الموعودة غير موجودة أصلاً.
هناك عدد لا يحصى من الأمثلة على حالات الطرح الأولي المزيف للعملات الرقمية، وواحدة من الحالات الأشهر ربما هي حالة عملة Big Coin الاحتيالية والتي نجحت بجمع أكثر من 6 ملايين دولار أمريكي من الزبائن الراغبين بالاستثمار في العملة الرقمية التي لم تبصر النور قط.
الحيل التقليدية القائمة على العملات الرقمية
بطبيعة الحال فقد تطورت العديد من الحيل التقليدية لتستخدم العملات الرقمية بطريقة من الطرق، حيث باتت العديد من الحيل التي تتضمن خدعة الأمير النيجيري بأشكالها المختلفة أو ادعاءات الضرائب المتراكمة والمستعجلة بإدراج الدفع عبر بيتكوين أو العملات الرقمية الأخرى كخيار لها إضافة للخيارات التقليدية السابقة مثل الدفع عبر Western-Union والسبب بسيط للغاية: الدفع بالعملات الرقمية غير قابل للعكس بعد أن يتم، وبالتالي لا وسيلة للضحايا لاستعادة أموالهم أو معرفة هوية المحتال حتى.
مواضيع قد تهمك:
- لماذا تحتاج العملات الرقمية الكثير من الطاقة؟ وهل هذا الاستهلاك هدر أم ضرورة؟
- من دعابة إلى 7 مليارات دولار أمريكي، تعرف على عملة “دوج كوين” الرقمية
- اليوان الرقمي: عملة الصين الإلكترونية التي ستدمج التقنية والمال تماماً
البرمجيات الخبيثة الموزعة بالاعتماد على ادعاءات العملات الرقمية
الأمر بسيط إلى حد بعيد هنا ويعد إصداراً جديداً من طرق توزيع البرمجيات الخبيثة، حيث يقوم المخترقون باستغلال الجاذبية الكبيرة لعالم العملات الرقمية اليوم، ويوهمون الضحايا بأنهم سيحصلون على تطبيق أو إضافة ما تسمح لهم بربح المال أو “تعدين العملات الرقمية بشكل سحابي”. ومن ثم تتنوع طرق الاحتيال سواء عبر طلب إضافة محافظ المستخدمين للعملات الرقمية إلى التطبيق، أو عبر سرقة المعلومات والتجسس أو تثبيت برمجيات إعلانية وأنواع أخرى من البرمجيات الخبيثة على هواتف وحواسيب الضحايا للاستفادة منها لاحقاً.
بالمحصلة، لا يزال عالم العملات الرقمية جديداً إلى حد بعيد، وللأسف لا تزال نسبة كبيرة من الأشخاص غير واعية لما يحدث ضمن هذا العالم وللخدع التي يستخدمها البعض للاحتيال بالاعتماد على الجهل والحماس. على العموم يمكن تجنب العديد من الطرق الاحتيالية باتباع مبدأ بسيط للغاية وسهل: إن بدت فرصة استثمارية ما أفضل من أن تكون حقيقية، فالأرجح أنها ليست حقيقية وعليك تجنبها أو على الأقل القيام ببحث معمق حول أصلها وموثوقيتها.
